Política Pública de
Prevención LC/FT/FPADM
Compromiso institucional.
RIDIVI S.A. mantiene un Sistema de Prevención del Riesgo de Legitimación de Capitales, Financiamiento del Terrorismo y Financiamiento de la Proliferación de Armas de Destrucción Masiva (LC/FT/FPADM), orientado a prevenir que sus productos, servicios, canales e infraestructura tecnológica sean utilizados para actividades ilícitas. La integridad, la legalidad y la protección del sistema financiero prevalecen sobre cualquier objetivo comercial.
Marco de referencia.
El Sistema se diseña, implementa, evalúa y actualiza de conformidad con la Ley N.° 7786 y sus reformas; la normativa prudencial y los lineamientos aplicables emitidos por el CONASSIF y la SUGEF; las disposiciones vinculantes y orientaciones de la Unidad de Inteligencia Financiera del Instituto Costarricense sobre Drogas (UIF-ICD), conforme resulten aplicables a la naturaleza, actividades y nivel de riesgo de RIDIVI.
Enfoque basado en riesgos.
RIDIVI aplica un enfoque basado en riesgos que considera, entre otros factores, las características de sus clientes y beneficiarios finales, productos y servicios, canales, jurisdicciones, tecnologías y patrones transaccionales. La intensidad de los controles y de la debida diligencia se ajusta al nivel de riesgo identificado y a las obligaciones regulatorias aplicables.
Componentes generales del Sistema.
Identificación y verificación de clientes, representantes y beneficiarios finales; Conocimiento del cliente y actualización de su información; Identificación y tratamiento reforzado de Personas Expuestas Políticamente y otras relaciones de mayor riesgo; Evaluación del origen de los fondos y, cuando corresponda, de la fuente del patrimonio; Verificación frente a listas y medidas nacionales o internacionales legalmente aplicables; Monitoreo continuo de las relaciones y operaciones, de acuerdo con el perfil y nivel de riesgo; Análisis de operaciones inusuales y cumplimiento de los deberes de reporte a las autoridades competentes; Conservación segura de registros, capacitación, auditoría y mejora continua.
Gobierno y cultura de cumplimiento.
La Junta Directiva y la Administración Superior promueven una cultura de cumplimiento y asignan responsabilidades para la gestión del riesgo de LC/FT/FPADM. RIDIVI mantiene una función de cumplimiento con la independencia, autoridad y recursos que correspondan a su categoría regulatoria, y capacita periódicamente a las personas cuyas funciones puedan incidir en el Sistema.
Cooperación y confidencialidad.
RIDIVI atiende los requerimientos de las autoridades competentes y cumple los deberes legales de comunicación y reporte. La información relativa a alertas, análisis, investigaciones y reportes de operaciones sospechosas es estrictamente confidencial y se gestiona únicamente por los canales autorizados, de conformidad con la legislación aplicable.
Protección de información y mejora continua.
La información obtenida para fines de prevención se trata con medidas de seguridad, acceso restringido, trazabilidad y conservación conforme al marco aplicable. RIDIVI revisa periódicamente su Sistema para incorporar cambios normativos, riesgos emergentes, nuevos productos o tecnologías, resultados de auditoría y oportunidades de mejora.
Alcance de la supervisión.
RIDIVI S.A., cédula jurídica número 3-101-366574, se encuentra sujeta a la supervisión de la SUGEF exclusivamente en materia de prevención de LC/FT/FPADM y a las disposiciones vinculantes de la UIF-ICD. Esta supervisión no comprende la supervisión financiera de los negocios ofrecidos por RIDIVI ni constituye una garantía sobre su seguridad, estabilidad o solvencia.
Vigencia y contacto.
Esta Política Pública será revisada cuando existan cambios relevantes en la legislación, regulación o modelo operativo de RIDIVI. Las consultas generales sobre esta Política podrán remitirse por los canales corporativos de contacto publicados por la empresa. Los canales públicos no deberán utilizarse para comunicar alertas, sospechas o información confidencial.